Vaš upokojitvi primanjkuje pametne strategije
Beacon Starostni Premoženje že 14 let pomagamo zahtevnim slovenskim strankam, da izprimejo največ iz svojih 401(k) in IRA računov. Ni trik, ni obljub. Le jasna analiza, osebna pozornost in strategije, ki res delujejo.
Prva konzultacija vas stane nič. Dobi konkretne rezultate pred katerimkoli zavezkom.
O nas Beacon Starostni Premoženje
Beacon je nastala leta 2010, ko je naš ustanovitelj Drago Černe ugotovil, da večina slovenskih upokojenih izgublja tisoče evrov na leto samo zato, ker ni imelo dostopa do pametnih strategij. Ni bil zadovoljen s površinskim pristopom drugih svetovalcev. Zato je osnoval Beacon — z jasnim ciljem: pomagati zahtevnim, inteligentnim ljudem, da pametno upravljajo svoja upokojenska premoženja. Dve desetletji smo pomagali več kot tisoč strankam. Naš povprečni stranski »odkup« v prvi godine je bil 8 tisoč evrov v boljši razporeditvi ali znižanih stroškov. To ni marketing-govor. To je dokazano pri vsaki zgodbi.
Naš pristop je malo nenavaden za industrijo. Nismo ti, ki vam prodajajo te dragocene finančne produkte. Dejansko želimo, da bi porabil manj — če je to pametno. Skupaj analiziramo, kaj je res potrebno, kaj ne. Naša komisija je jasna in pregledna. Zaupanje je osnova, na kateri vse gradimo.
- ✓ Storitev
- ✓ Vrednost
- ✓ Kakovost
Why Choose Us
Discover the Beacon Starostni Premoženje difference
Pregled vaših računov od začetka do konca
Pregledamo vse vaše upokojitvene račune — 401(k), IRA, stare delodajce-sponsored načrte, vse skupaj. Napravimo detaljno analizo, kako so denarji razporejeni, kakšne provizije plačujete (in ali jih sploh vedite). Pogosto odkrijemo 10-15 tisoč evrov v skritih stroških ali slabo razporejenih sredstvih. Potem vam predlagamo konkretno akcijo. Ne filozofije, samo dejstva.
Optimizacija davčnih obveznosti
To je tam, kjer se pravi denar prihrani. Obstajajo tisoči načini, kako lahko strategično transferirate sredstva ali spremenite razporeditev, da plačate manj davkov. Neki ljudje na primer ne vedo, da lahko oblikujejo kvalificirane donacije ali koristijo Roth konverzije pametno. Mi vam pokažemo, kaj je smiselno za vašo situacijo. Naši odjemalci povprečno prihranijo 3-4 tisoč evrov letno samo v davkih.
Strategije za upokojevanje brez skrbi
Plačilo iz upokojitvenih računov je kot jedilnik na franšizi — preveč možnosti, preveč slabih izbir. Pomagamo vam oblikovati план za naslednje 30 let. Kdaj vzeti denarje? Kako izbrati med različnimi viri dohodka? Kako zaščititi svoje premoženje pred nepričakovanimi težavami? Vse to sestavljamo skupaj tako, da vam je v penziji lahko spati.
Redno spremljanje in prilagajanja
Tržni se pogoji spreminjajo. Vaš življenjski položaj se spremeni. Davčne zakonodaje so nepredvidljive. Zato vas rednega — res rednega — spremljamo. Vsako leto naredimo pregled. Če je kaj smiselno spremeniti, vam to povemo. Ni to nekaj, kar se naredi enkrat in potem pozabi. To je aktiven proces, ki ga resnično vodimo skupaj z vami.
TRUSTED BY LEADING COMPANIES
How We Work
How we work with you
Első konzultacija — brezplačna, brez obvez
Sesta se s Dragom ali njegovim svetovalcem. Prestavite situacijo, vprašanja, skrbi. Pregledamo osnove vašega premoženja — hitrо, brez dokumentov, samo pogovor. Po uri veste, ali si želite nadaljevati ali ne. Ni pritiska.
Detaljni pregled — pregledamo vse
Če se odločite za nadaljevanje, nam nadate dostop do podatkov. Analiza traja nekaj dni. Preučimo 401(k) razporeditve, IRA načrte, davčne primerjave, stroške upravljanja, vse. Nato vam pošljemo pisno poročilo — kaj je smiselno spremeniti in zakaj.
Strategija in implementacija
Skupaj se odločite za korake. Ali bo to transfer sredstev? Davčna preureditev? Česa drugega? Mi vam pomagamo pri vsakem koraku — pisni koraki, potrebne povabilo, vse. Nikoli niste sami v tem procesu. Poskrbimo za administrativno delo.
Kontinuirano spremljanje vsako leto
Letno opravimo redni pregled — kako je do sedaj padel trg? Kaj je smiselno spremeniti? Kakšne so spremembe v zakonodaji? Nihče vam ne bo naročil sprememb, ki niso potrebne, vendar nas pošlje e-pošto z idejami, ki so. To je aktivno upravljanje, ne pasivno le-čakaj.
Beacon Starostni Premoženje
What Our Clients Say
"Prišel sem k Dragotu z zmedo — imel sem starega 401(k) od prejšnjega delodajalca, IRA račun, nekaj podatkov od banke, ki sem jih nekje izgubil. Nisem vedel, kako naprej. Drago je v dveh tednih naredil celovit pregled. Ugotovil je, da plačujem 2.400 evrov letno za nesmiselne provizije, ki se jih sploh nisem zavedal. Potem je predlagal preureditv dveh računov in enega davčne strategije. Rezultat? Lani sem »prihranil« približno 9.000 evrov in imam dejansko boljšo razporeditev za svoje tveganje. Nekaj, kar sem moral prej početi pred petnajst leti."
Delovalo je s polnim pregledov in optimizacijo davkov preko dveh let.
"Kot svetovalka za finančne zadeve sem imela visoke standarde. Beacon je presegel moja pričakovanja. Njihov pristop je bil sistematičen — niso mi nikoli prodajali nečesa, kar nisem potrebovala. Večkrat sem jih prvič »tož«ila, da je pametno, da sprestavim denarje drugam, čeprav bi to pomenilo manjšo komisijo zanje. To je tip poštenjenja, ki ga v tej industriji redko vidiš."
"Pred petimi leti je bila moja upokojevanja strategija »upam, da bo šlo«. Zdaj imam pravilen plan. Beacon mi je pomagala strukturirati dohodke, odložiti davke, zaščititi sredstva. Njihova timska analiza je bila rigorozna. In kar je bilo najbolje — razumeli so, kakšna tveganja me skrbi. To ni bilo samo o številkah, tudi o moji varnosti."
Ugotovite, koliko denarjev bi lahko prihranili
Prva konzultacija je brezplačna. Nič vas ne stane, nobenih zavezkov. Pogosto samo iz te ene ure pamet izide nekaj konkretnega — možda bi odkrivali skrite stroške ali boljšo strategijo. V poslovanju pokončajnosti je to najboljši prvi korak.
Zakažite pregled zdaj