O nas
Beacon Starostni Premoženje je bila 2015 ustanovljena tu v Novi Gorici s preprostim ciljem: ljudem blizu upokojitve in že upokojenim pomoči, da ne zapravljajo denarja na slabih odločitvah. Vemo, kako je. Večina ljudi dobi nasvete od nekoga, ki nikoli ni imel pravega stika s stvarnostjo njihove situacije. Mi pa smo drugačni. Že skoraj deset let pomagamo zahtevnim odjemalcem optimizirati njihove 401(k) in IRA račune. Ni glajenih prezentacij niti praznih obljub. Samo честna vrednost in rezultati, ki se vidijo na izpisku.
Naš pristop je preprost: poslušamo, analiziramo, ukrepamo. Ne prodajamo produktov za provizije. Gradimo dolgoročne odnose z ljudmi, ki cenijo direktnost in strokovnjost. Ker mi sami investiramo svoje denario v strategije, ki jih svetujemo, imamo iste cilje kot naši odjemalci. To spremembi vse.
Our Story
Mihael Kovač in Urška Novak sta se srečala na delavnici o investicijskem zakonodajstvu leta 2014. Mihael je že dve desetletji delal v večjih bankah, Urška pa je imela svojo praktiko za davčno svetovanje. Obema sta fasicinirala isto opazka: ogromno Slovencev ima ogromno denarja v 401(k) in IRA računih, a preprosto nista vedela, kaj narediti. Ustanovila sta Beacon Starostni Premoženje v majhni pisarni ob Prešernovi cesti. Prvi dve leti sta bila težki — konkurenca je bila velika. Leta 2017 je njihov pristop »za investitore, ne za provizije« začel privlačiti prve zahtevne odjemalce. Danes imamo okoli 300 aktivnih odjemalcev in portfelj v vrednosti preko 45 milijonov evrov. Naša ekipa je rasla na osem ljudi, vsak specialist na svojem področju.
Our Core Values
The principles that guide everything we do
Pristnost
Govorimo resnico, tudi ko ni prijetna. Če je vaš portfelj preslabšo strukturiran, vam to povemo jasno in predlagamo spremembe. Ne skrivamo provizij ali skritih stroškov. Pristnost je našo zaupanja, in zaupanje je osnova vsakega dobrega odnosa. Ker ste zahtevni odjemalci, pričakujete direktnost — in točno to dobite.
Strokovnjost
Naša ekipa se neprestano izobraža. Vsa analiza je utemeljena na podatkih in dokazanih metodologijah, ne na intuiciji ali trendi. Imamo dostop do najboljših raziskovalnih orodij in podatkov na trgu. Vsaka priporočila je lahko obranjena pred najzahtevnejšim vprašanjem — ker je pripravljena skrbno.
Dolgoročnost
Nismo zainteresirani za hitro dohodek. Mislimo v kategorijah, kaj bo za vas najbolje v naslednjih 20 ali 30 letih. To pomeni, da včasih predlagamo počasnejši pristop ali celo počakamo na boljši trenutek, čeprav bi bilo za nas bolje, da bi ukrepali takoj. Vaša finančna varnost na koncu je naš pravzaprav edini kazalnik uspeha.
Poštenost pri kakovosti
Ne jemljemo vsakega odjemalca, ki se pojavi. Če misliš, da tvoja situacija ni primerna za naš pristop ali da drugje boš bolje serviran, ti to povemo. To se zgodi redko, vendar se zgodi. Kakovost naše storitve je odvisna od tega, da delamo samo z ljudmi, ki se ujemajo s našo filozofijo in pričakovanji.
Meet Our Team
The people behind Beacon Starostni Premoženje
Emma Clark
Product Lead
Emma helps teams ship reliably at Beacon Starostni Premoženje — from planning to execution. Focused on continuous improvement in Optimizacija 401(k) in IRA.
Zoe Wilson
Strategy Director
Zoe helps teams ship reliably at Beacon Starostni Premoženje — from planning to execution. Focused on continuous improvement in Optimizacija 401(k) in IRA.
Liam Brown
Product Lead
At Beacon Starostni Premoženje, Liam leads cross‑functional work to improve quality and delivery. Strong background in Optimizacija 401(k) in IRA and client partnerships.
We’re a team that values ownership, clarity, and growth. We celebrate wins, learn fast, and keep client outcomes at the center.
Our Approach
Naš proces je透明 in sistematičen. Prvo je srečanje — spoznavamo vas, vašo zgodovino, svoje strahove in sanje. Nato izvedemo popoln audit vašega sedanjega premoženja in davčne situacije. Tretji korak je izdelava celovitega načrta, ki upošteva vse: od alokacije sredstev do davčne optimizacije do zavarovanja tveganja. Ko odobriteStratem, ga implementiramo in nato spremljamo četiri krat na leto. Vsak četrt leta vas pokličem in povem, kaj se je spremenilo in kaj moramo morda prilagoditi. Niso dolge sestanke — samo честno in koristno poročilo. To je tisto, kar naše odjemalce razlikuje od drugih: jemljemo seriozno, vendar ostajamo praktični.